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  近日，中國銀保監(jiān)會和中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《關于推動動產和權利融資業(yè)務健康發(fā)展的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）。《指導意見》專項聚焦動產和權利融資，分別從加大服務力度、深化業(yè)務創(chuàng)新、提升風控能力和強化組織實施等幾個方面做出了全面細致指導，對處于深化轉型發(fā)展階段的信托行業(yè)具有十分重要的啟發(fā)和引導意義，知識產權信托、數據信托、數字供應鏈信托等基于新型生產要素權益管理與服務的創(chuàng)新業(yè)務將迎來新機遇。

  知識產權信托

  知識產權不僅是認定高新技術企業(yè)的核心標準，也是高新技術企業(yè)的核心資產，對于高新技術企業(yè)來說，能否憑借知識產權獲取有效金融服務是決定企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關鍵變量，尤其是對處于孵化期，尚未形成穩(wěn)定營收及利潤的高新企業(yè)更是如此，這也為信托公司開展知識產權信托有效解決企業(yè)痛點提供了新機遇?！吨笇б庖姟吩诩哟髣赢a和權利融資服務力度，科學合理拓寬押品范疇方面，特別提到包括知識產權中的財產權，這便為知識產權信托提供了服務場景。知識產權信托是知識產權權利人基于對受托人信任，將其擁有的知識產權及其衍生權利轉移給受托人，由受托人按照委托人多樣化的需求和意愿，以自己的名義為受益人的利益或特定目的，進行管理、運用或者處分的行為。

  基于信托制度安排，知識產權信托的優(yōu)勢在于服務方式多樣化和服務周期全覆蓋兩個方面。就服務方式而言，針對知識產權中豐富的財產權形態(tài)，例如專利權、著作權、商標等各種財產權，信托公司可以根據權利人的金融服務需求安排差異化的金融工具，提供債權融資、股權投資、證券化、股債聯(lián)動等多種資產管理形式。就服務周期而言，圍繞知識產權的權利創(chuàng)造、轉化運用、權利維護、代際傳承等全生命周期，信托公司還可以提供除投融資之外的服務信托功能，幫助知識產權權利人全方位保護權益，實現(xiàn)知識產權的財富價值。

  實踐中，已有信托公司開展了創(chuàng)新實踐，例如圍繞高新科技產業(yè)園或特定行業(yè)的高新企業(yè)開展試點投融資服務，但受制于配套政策不到位和商業(yè)模式不成熟，尚未形成規(guī)模效應?！吨笇б庖姟吩诼鋵嵉怯浌疽蠓矫妫瑢τ谕卣箍傻怯浀难浩贩秶翱勺R別性等方面做出了細致規(guī)定，也明確列舉了知識產權中的財產權質押，這為知識產權信托后續(xù)業(yè)務創(chuàng)新提供了可參照的配套政策保障，在確保押品合法合規(guī)登記公式前提下，為知識產權權利人提供更有效的權益保障。

  數據信托

  隨著數據要素市場化進程加速，發(fā)掘并實現(xiàn)數據資產價值正成為金融服務的重要創(chuàng)新領域。無論是傳統(tǒng)行業(yè)還是戰(zhàn)略新型產業(yè)，海量匯集的行業(yè)數據、公共數據、生態(tài)權益等數據不斷涌現(xiàn)，數據資產有望成為企業(yè)及組織重要的資產類別，在實現(xiàn)數據安全治理基礎上，圍繞數據資產的權屬確認及利益分配是影響數據資產價值能否合理實現(xiàn)的關鍵。中央深改委第二十六次會議審議通過的《關于構建數據基礎制度更好發(fā)揮數據要素作用的意見》明確指出，要建立數據產權制度，推進公共數據、企業(yè)數據、個人數據分類分級確權授權使用，建立數據資源持有權、數據加工使用權、數據產品經營權等分置的產權運行機制?？梢?，與數據技術基礎設施同等重要的是數據產權的制度基礎設施，需要相互配合同步完善。通過信托法律安排可以將多元的數據權益根據不同的信托目的，在數據資源持有方、加工使用方、經營方等多元主體之間有效分配，發(fā)揮數據作為信托財產的獨立性，實現(xiàn)數據作為財產性權益的經濟價值，進而體現(xiàn)為企業(yè)或組織可量化、可評價的特色權利，根據《指導意見》鼓勵的探索方向，進一步得到相應的權利投融資支持和金融服務。

  實踐中，已有信托公司圍繞特定行業(yè)的產業(yè)鏈數據開展數據信托創(chuàng)新業(yè)務，并入選了工信部年度大數據產業(yè)發(fā)展試點示范項目，旨在通過可控、可信、權益可分配的數據應用場景，配合產融結合的信托投融資服務，實現(xiàn)產業(yè)鏈供應鏈上下游及產融結合等多層次數據要素流動，促進產業(yè)數字化轉型和工業(yè)互聯(lián)網建設。

  數字供應鏈信托

  《指導意見》還鼓勵推廣供應鏈融資，引導金融機構積極開發(fā)體系化、全場景的數字供應鏈金融產品，要求金融機構提升風控能力，將供應鏈信用評價向“數據信用”和“物的信用”拓展，通過與企業(yè)生產交易、倉儲物流等核心數據進行交互，與行內信息、企業(yè)信息、政府公共數據交叉驗證，實現(xiàn)對動產和權利融資各環(huán)節(jié)信息的動態(tài)掌握。與傳統(tǒng)供應鏈金融服務相比可見，金融機構未來開展數字供應鏈金融的顯著區(qū)別即在于以數據為驅動，業(yè)務邏輯和風控邏輯都需要逐步從主體信用向數據信用和物的信用評價拓展，這也對金融機構的數據治理能力提出了更高要求。

  供應鏈金融業(yè)務也是信托業(yè)務創(chuàng)新的重要類型，以數據信用為依托，向數字供應鏈信托轉型也需要信托公司未雨綢繆，提前布局，加強自身的數據能力建設，提升基于物聯(lián)網的動產及權利押品管理能力，這既是信托公司開展數字供應鏈信托的前提，也是差異化競爭力的護城河，是需要信托公司綜合考慮自身資源稟賦與差異化展業(yè)的戰(zhàn)略選擇。

  綜上，《指導意見》對推動動產和權利融資業(yè)務健康發(fā)展的明確規(guī)定，也會對信托公司業(yè)務轉型產生重要影響。信托公司應當圍繞金融服務科技創(chuàng)新為目標，以動產和權利為金融服務場景和對象，積極開展知識產權信托、數據信托、數字供應鏈信托等轉型業(yè)務創(chuàng)新，貫徹目的導向的押品差異化管理、科技賦能的押品線上化管理和數據驅動的押品動態(tài)化管理等指導原則，更加深入堅定地推進自身業(yè)務轉型，以提升信托行業(yè)服務產業(yè)及科技創(chuàng)新的經濟和社會價值。

作者：袁 田    中航信托研發(fā)總監(jiān)、中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員

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