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  《關(guān)于加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》指導(dǎo)下的新產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為信托公司開(kāi)展“新產(chǎn)業(yè)信托”提供了明確的方向指導(dǎo)。在加快形成新質(zhì)生產(chǎn)力的時(shí)代要求下，信托公司應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，大力發(fā)展新產(chǎn)業(yè)信托，推進(jìn)信托公司持續(xù)深化轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

  2023年9月，習(xí)近平總書記在黑龍江考察調(diào)研期間首次提出“新質(zhì)生產(chǎn)力”這一重要概念。新質(zhì)生產(chǎn)力代表生產(chǎn)力的躍遷，科技創(chuàng)新起主導(dǎo)作用，聚焦新興產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)，體現(xiàn)為新型要素組合、新型生產(chǎn)關(guān)系、新型基礎(chǔ)設(shè)施、新型業(yè)態(tài)和服務(wù)等顯著特征，這為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力培育，深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革提供了新方向和新機(jī)遇。信托公司正處于回歸本源的深化轉(zhuǎn)型期，圍繞新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展特征，引導(dǎo)社會(huì)資本大力支持代表高端化、智能化、綠色化的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展，是信托公司開(kāi)展“新產(chǎn)業(yè)信托”的重要契機(jī)，也是信托公司在信托業(yè)務(wù)新分類標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)下，立足自身資源稟賦，探索形成差異化核心競(jìng)爭(zhēng)力的新路徑。信托公司可以從布局新產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、創(chuàng)新科技信托服務(wù)、提升一體化數(shù)智能力、夯實(shí)科技倫理信托文化四個(gè)方面大力開(kāi)展新產(chǎn)業(yè)信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，為加速培育新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻(xiàn)信托力量。

  結(jié)合股東資源稟賦，規(guī)劃布局差異化產(chǎn)業(yè)投向

  2023 年 8 月，工信部聯(lián)合科技部、國(guó)家能源局、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)委印發(fā)《新產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化領(lǐng)航工程實(shí)施方案（2023─2035年）》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施方案》），明確指出，新產(chǎn)業(yè)是指應(yīng)用新技術(shù)發(fā)展壯大的新興產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)，具有創(chuàng)新活躍、技術(shù)密集、發(fā)展前景廣闊等特征，關(guān)系國(guó)民經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)全局?！秾?shí)施方案》進(jìn)一步列舉了聚焦新一代信息技術(shù)、新能源、新材料、高端裝備、新能源汽車、綠色環(huán)保、民用航空、船舶與海洋工程裝備等8大新興產(chǎn)業(yè)，以及元宇宙、腦機(jī)接口、量子信息、人形機(jī)器人、生成式人工智能、生物制造、未來(lái)顯示、未來(lái)網(wǎng)絡(luò)、新型儲(chǔ)能等9大未來(lái)產(chǎn)業(yè)。

  國(guó)家對(duì)新興產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略布局就是信托公司引導(dǎo)社會(huì)資本開(kāi)展新產(chǎn)業(yè)信托的明確投向。結(jié)合現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系構(gòu)建，信托公司需要重新構(gòu)建產(chǎn)業(yè)信托布局，逐步擺脫傳統(tǒng)工商業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施、不動(dòng)產(chǎn)等投融資領(lǐng)域的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，結(jié)合股東背景及資源稟賦，規(guī)劃新產(chǎn)業(yè)布局，發(fā)展差異化優(yōu)勢(shì)。

  根據(jù)《中國(guó)信托業(yè)發(fā)展報(bào)告（2022—2023）》統(tǒng)計(jì)，具有能源、電力、交通等產(chǎn)業(yè)控制股東背景的央國(guó)企信托公司有15家，占據(jù)信托行業(yè)整體比例高于1/4，服務(wù)集團(tuán)主責(zé)主業(yè)已經(jīng)成為信托公司契合控制股東發(fā)展戰(zhàn)略的重要價(jià)值體現(xiàn)，也是信托公司借助股東資源發(fā)展差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重要機(jī)遇。這些實(shí)業(yè)背景的控制股東分布在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色電力、航空制造、海洋石油、交通運(yùn)輸?shù)葒?guó)家重大戰(zhàn)略資源領(lǐng)域，許多實(shí)控主體本身就是現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈的鏈長(zhǎng)或領(lǐng)軍企業(yè)，是促進(jìn)形成新質(zhì)生產(chǎn)力的重要力量。信托公司應(yīng)當(dāng)將服務(wù)集團(tuán)主責(zé)主業(yè)作為在制定公司“十四五”及中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃的核心戰(zhàn)略和重要業(yè)務(wù)導(dǎo)向，例如華能信托、英大信托、中航信托、五礦信托等產(chǎn)業(yè)股東背景信托公司均將服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈作為信托賦能協(xié)同業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容。

  具有金控背景且綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力較強(qiáng)的信托公司也都開(kāi)始重點(diǎn)布局以科技創(chuàng)新為引領(lǐng)的新產(chǎn)業(yè)信托布局。根據(jù)媒體相關(guān)報(bào)道和信托業(yè)專題研究報(bào)告，例如建信信托、上海信托、交銀國(guó)際信托等金控股東背景的信托公司充分借助股東的金融資源整合優(yōu)勢(shì)，系統(tǒng)化加強(qiáng)以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)為代表的科創(chuàng)企業(yè)直接投資，建立專業(yè)化的股權(quán)投資平臺(tái)和管理團(tuán)隊(duì)，積極布局新質(zhì)生產(chǎn)力代表的新產(chǎn)業(yè)賽道。

  2024年1月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》，對(duì)推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)提出了明確要求。信托監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，探索出臺(tái)促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—信托”良性循環(huán)的細(xì)化指導(dǎo)政策和配套措施；信托業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)在行業(yè)數(shù)據(jù)收集、發(fā)展評(píng)析、行業(yè)評(píng)級(jí)、專項(xiàng)課題研究等方面重點(diǎn)體現(xiàn)；信托公司結(jié)合自身資源稟賦配置戰(zhàn)略資源，制定布局新產(chǎn)業(yè)信托的投向路線圖和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型實(shí)施規(guī)劃，形成覆蓋監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、信托公司多層次的整體推進(jìn)方案。

  《實(shí)施方案》指導(dǎo)下的新產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為信托公司開(kāi)展“新產(chǎn)業(yè)信托”提供了明確的方向指導(dǎo)，信托公司需要結(jié)合自身資源稟賦提早布局，選擇適合自身發(fā)展戰(zhàn)略的產(chǎn)業(yè)賽道，逐步做熟、做精、做強(qiáng)，構(gòu)建差異化的核心競(jìng)爭(zhēng)力和標(biāo)識(shí)度清晰的戰(zhàn)略品牌影響力，科學(xué)引導(dǎo)信托投資者和社會(huì)資本，與時(shí)俱進(jìn)創(chuàng)造服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的經(jīng)濟(jì)價(jià)值和社會(huì)價(jià)值。

  厚植信托制度優(yōu)勢(shì)，豐富科技信托產(chǎn)品與服務(wù)供給

  深入貫徹中央金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，做好科技金融大文章，助力高水平科技自立自強(qiáng)和科技強(qiáng)國(guó)建設(shè)是推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要任務(wù)，信托公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合制度優(yōu)勢(shì)和行業(yè)特點(diǎn)做好科技信托產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的信托價(jià)值。

  做好科技信托大文章，關(guān)鍵在于多措并舉提升科技創(chuàng)新的“含金量”。信托公司應(yīng)尊重科技產(chǎn)業(yè)和科技企業(yè)的發(fā)展規(guī)律，圍繞技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級(jí)的全生命周期，有針對(duì)性地提供多樣化的信托工具和服務(wù)，貫通覆蓋多層次金融市場(chǎng)的有效金融供給。

  信托公司開(kāi)展科技信托，就是圍繞科技產(chǎn)業(yè)、科技企業(yè)、科技項(xiàng)目，提供基于信托關(guān)系的資產(chǎn)管理與資產(chǎn)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)賦能科技創(chuàng)新價(jià)值創(chuàng)造的信托目的?？萍夹磐匈J款、科技信托股權(quán)投資、科技創(chuàng)新主題的標(biāo)品信托資管計(jì)劃、知識(shí)產(chǎn)權(quán)信托等都可以作為科技信托的主要業(yè)務(wù)模式。信托公司應(yīng)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)指導(dǎo)和規(guī)范監(jiān)督下，積極開(kāi)展業(yè)務(wù)科技信托業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，打造切實(shí)促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化和科技產(chǎn)業(yè)升級(jí)的示范樣例。如上海信托為科技創(chuàng)新型企業(yè)打造“股債貸”一體化金融服務(wù)模式，推動(dòng)構(gòu)建面向客戶、基于場(chǎng)景的信托與銀行協(xié)同模式，實(shí)現(xiàn)信托賬戶與銀行賬戶深度耦合，培育綜合客戶經(jīng)營(yíng)協(xié)同生態(tài)圈；北方信托專設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)信托服務(wù)辦公室，為知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人和研發(fā)團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)化服務(wù)產(chǎn)品，著力于專利成果轉(zhuǎn)化之后的收益管理需求，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化和創(chuàng)新人才激勵(lì)機(jī)制。外貿(mào)信托通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款模式，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，科創(chuàng)企業(yè)作為底層債務(wù)人以其擁有的專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保物。基于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，生成擬入池的基礎(chǔ)資產(chǎn)（即資金信托受益權(quán)），再將資金信托受益權(quán)作為底層資產(chǎn)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)，實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化。

  在信托公司主動(dòng)求新求變基礎(chǔ)上，信托業(yè)協(xié)會(huì)可以組織專題沙龍研討，交流分享業(yè)務(wù)成果和商業(yè)模式，研究鼓勵(lì)支持科技信托發(fā)展的業(yè)務(wù)激勵(lì)措施，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)細(xì)化科技信托指導(dǎo)方案提供有效決策支持。

  促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加快提升一體化數(shù)智能力

  融合數(shù)據(jù)要素、人工智能、算法科技等新型生產(chǎn)要素的數(shù)智化產(chǎn)業(yè)升級(jí)及數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展是驅(qū)動(dòng)新質(zhì)生產(chǎn)力形成的重要新動(dòng)能，也是金融機(jī)構(gòu)提升自身數(shù)智科技含量，有效提供科技金融服務(wù)的重要能力建設(shè)。從信托行業(yè)整體看，信托公司提升數(shù)據(jù)治理能力和加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型的進(jìn)程已經(jīng)歷了優(yōu)化經(jīng)營(yíng)管理的1.0階段，主要體現(xiàn)在運(yùn)用金融科技提升客戶服務(wù)系統(tǒng)、優(yōu)化風(fēng)控合規(guī)建設(shè)、助力投資決策、賦能運(yùn)營(yíng)管理等主要應(yīng)用領(lǐng)域。結(jié)合培育促進(jìn)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的新形勢(shì)和新要求，信托公司應(yīng)積極向“數(shù)據(jù)信托即服務(wù)”的業(yè)務(wù)場(chǎng)景創(chuàng)新2.0階段躍升，探索將數(shù)據(jù)資產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)和服務(wù)標(biāo)的的商業(yè)模式創(chuàng)新。結(jié)合國(guó)務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于構(gòu)建數(shù)據(jù)基礎(chǔ)制度更好發(fā)揮數(shù)據(jù)要素作用的意見(jiàn)》（“數(shù)據(jù)二十條”）和財(cái)政部發(fā)布的《企業(yè)數(shù)據(jù)資源相關(guān)會(huì)計(jì)處理暫行規(guī)定》相關(guān)內(nèi)容，數(shù)據(jù)資產(chǎn)“入表”自2024年開(kāi)始正式實(shí)施。數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價(jià)值將得以有效釋放，也為信托公司開(kāi)展數(shù)據(jù)信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了有效場(chǎng)景。

  數(shù)據(jù)信托就是將數(shù)據(jù)資產(chǎn)及數(shù)據(jù)權(quán)益作為信托財(cái)產(chǎn)，引入第三方信托機(jī)構(gòu)作為受托人，起到制約監(jiān)督數(shù)據(jù)權(quán)屬相關(guān)方的作用，在更好維護(hù)數(shù)據(jù)主體權(quán)益的前提下推動(dòng)數(shù)據(jù)流通，進(jìn)一步發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值。根據(jù)信托業(yè)務(wù)新分類標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)資產(chǎn)在監(jiān)管部門批準(zhǔn)下可成為新型資產(chǎn)服務(wù)信托的信托財(cái)產(chǎn)細(xì)分類型，當(dāng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)經(jīng)過(guò)公允定價(jià)成為金融產(chǎn)品時(shí)，作為投融資標(biāo)的數(shù)據(jù)信托業(yè)務(wù)也可以進(jìn)入資產(chǎn)管理信托的范疇；當(dāng)把數(shù)據(jù)資產(chǎn)產(chǎn)生的收益用于公益慈善目的時(shí)，理論上數(shù)據(jù)信托也可以由公益慈善信托的業(yè)務(wù)范疇。由此可見(jiàn)，數(shù)據(jù)信托具有廣闊的業(yè)務(wù)前景。

  實(shí)踐中已有信托公司在電力、交通、醫(yī)療等公共數(shù)據(jù)領(lǐng)域開(kāi)展了有益探索嘗試。中航信托與電力公司創(chuàng)新探索電力數(shù)據(jù)服務(wù)信托合作，釋放電力數(shù)據(jù)價(jià)值?；诠餐芡腥四Ｊ?，對(duì)用電企業(yè)相關(guān)的電量信息、服務(wù)信息等數(shù)據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行信托管理，信托目的在于發(fā)掘并實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值，保障數(shù)據(jù)安全流通，為信托受益人增效創(chuàng)收,形成可復(fù)制的商業(yè)模式。杭州工商信托創(chuàng)新推出了“數(shù)據(jù)信托”系列產(chǎn)品，首單數(shù)據(jù)信托產(chǎn)品是杭州征信以合法持有并經(jīng)營(yíng)的數(shù)據(jù)服務(wù)收益權(quán)作為委托財(cái)產(chǎn)設(shè)立資產(chǎn)服務(wù)信托。杭州工商信托作為受托人，對(duì)于受托管理的數(shù)據(jù)服務(wù)收益權(quán)，以信托合同架構(gòu)為載體，完成資產(chǎn)權(quán)屬確權(quán)行為，并動(dòng)態(tài)觀察該數(shù)據(jù)服務(wù)交易模式、頻次、服務(wù)對(duì)價(jià)等資產(chǎn)要素，在合理審慎原則下開(kāi)展動(dòng)態(tài)估值，為數(shù)據(jù)資產(chǎn)確權(quán)提供了法律框架和保護(hù)。

  北京國(guó)際大數(shù)據(jù)交易所積極探索個(gè)人數(shù)據(jù)信托服務(wù)創(chuàng)新，上線“數(shù)據(jù)授權(quán)平臺(tái)”試點(diǎn)項(xiàng)目，個(gè)人數(shù)據(jù)主體通過(guò)微信小程序?qū)崿F(xiàn)對(duì)個(gè)人信息使用的有效管理，可以選擇特定數(shù)據(jù)主動(dòng)授權(quán)給他人，或以接受他人授權(quán)申請(qǐng)的方式允許數(shù)據(jù)被查詢使用，為后續(xù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交易流通收益創(chuàng)建規(guī)范、有效的基礎(chǔ)設(shè)施。

  在產(chǎn)業(yè)和行業(yè)細(xì)分?jǐn)?shù)據(jù)信托領(lǐng)域，信托公司可以結(jié)合能源、工業(yè)等產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈領(lǐng)域的上下游企業(yè)需求，靈活開(kāi)展數(shù)據(jù)資產(chǎn)服務(wù)信托和數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理信托，促進(jìn)“鏈上”數(shù)據(jù)市場(chǎng)化流轉(zhuǎn)，助力強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈。此外，信托行業(yè)數(shù)據(jù)也可探索通過(guò)中國(guó)信托登記公司與數(shù)據(jù)交易所合作開(kāi)展數(shù)據(jù)信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新，盤活金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)的商業(yè)價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)管理價(jià)值。

  前瞻考量科技倫理，拓展信托文化的人本內(nèi)涵

  在未來(lái)產(chǎn)業(yè)布局中，人工智能的快速發(fā)展已成為國(guó)內(nèi)外核心科技實(shí)力的競(jìng)爭(zhēng)高地。我國(guó)科技部早在2021年就發(fā)布了《新一代人工智能倫理規(guī)范》，提出人工智能活動(dòng)應(yīng)遵循“確?？煽乜尚拧?qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)”等基本倫理規(guī)范。我國(guó)大型科技平臺(tái)公司也紛紛建立科技倫理治理或顧問(wèn)委員會(huì)。隨著智能投顧、智能風(fēng)控、智能營(yíng)銷等金融科技應(yīng)用技術(shù)的逐步成熟和推廣，金融機(jī)構(gòu)也必將面對(duì)人工智能的倫理選擇困境，在“向善”與“向利”的權(quán)衡中判斷取舍。信托公司在運(yùn)用金融科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，以及服務(wù)科技企業(yè)過(guò)程中也應(yīng)當(dāng)建立負(fù)責(zé)任的科技倫理規(guī)范和信托文化，以人為本履行信義義務(wù)，堅(jiān)持人類是最終責(zé)任主體，科學(xué)處理和規(guī)范人與智能的關(guān)系，維護(hù)受益人合法利益最大化，進(jìn)一步豐富信托文化的內(nèi)涵與應(yīng)用邊界。

  在加快形成新質(zhì)生產(chǎn)力的時(shí)代要求下，信托公司應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，大力發(fā)展新產(chǎn)業(yè)信托，推進(jìn)信托公司持續(xù)深化轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。在實(shí)現(xiàn)路徑上，信托公司可以加強(qiáng)發(fā)展科技信托與數(shù)據(jù)信托的聯(lián)動(dòng)創(chuàng)新，既能夠提高服務(wù)科技創(chuàng)新的“含金量”，努力創(chuàng)造金融服務(wù)增加值；又能夠迭代提升自身的“科技含量”，高效實(shí)現(xiàn)科技賦能增加值，助力做好科技金融和數(shù)字金融大文章，為形成和培育新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻(xiàn)信托力量。  

作者：中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員、中航信托研發(fā)總監(jiān)、首席研究員     袁  田

原文發(fā)布于《當(dāng)代金融家》