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  《關(guān)于加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》指導(dǎo)下的新產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為信托公司開展“新產(chǎn)業(yè)信托”提供了明確的方向指導(dǎo)。在加快形成新質(zhì)生產(chǎn)力的時(shí)代要求下，信托公司應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，大力發(fā)展新產(chǎn)業(yè)信托，推進(jìn)信托公司持續(xù)深化轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

  2023年9月，習(xí)近平總書記在黑龍江考察調(diào)研期間首次提出“新質(zhì)生產(chǎn)力”這一重要概念。新質(zhì)生產(chǎn)力代表生產(chǎn)力的躍遷，科技創(chuàng)新起主導(dǎo)作用，聚焦新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)，體現(xiàn)為新型要素組合、新型生產(chǎn)關(guān)系、新型基礎(chǔ)設(shè)施、新型業(yè)態(tài)和服務(wù)等顯著特征，這為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力培育，深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革提供了新方向和新機(jī)遇。信托公司正處于回歸本源的深化轉(zhuǎn)型期，圍繞新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展特征，引導(dǎo)社會資本大力支持代表高端化、智能化、綠色化的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展，是信托公司開展“新產(chǎn)業(yè)信托”的重要契機(jī)，也是信托公司在信托業(yè)務(wù)新分類標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)下，立足自身資源稟賦，探索形成差異化核心競爭力的新路徑。信托公司可以從布局新產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、創(chuàng)新科技信托服務(wù)、提升一體化數(shù)智能力、夯實(shí)科技倫理信托文化四個(gè)方面大力開展新產(chǎn)業(yè)信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，為加速培育新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻(xiàn)信托力量。

  結(jié)合股東資源稟賦，規(guī)劃布局差異化產(chǎn)業(yè)投向

  2023 年 8 月，工信部聯(lián)合科技部、國家能源局、國家標(biāo)準(zhǔn)委印發(fā)《新產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化領(lǐng)航工程實(shí)施方案（2023─2035年）》（以下簡稱《實(shí)施方案》），明確指出，新產(chǎn)業(yè)是指應(yīng)用新技術(shù)發(fā)展壯大的新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)，具有創(chuàng)新活躍、技術(shù)密集、發(fā)展前景廣闊等特征，關(guān)系國民經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級全局?！秾?shí)施方案》進(jìn)一步列舉了聚焦新一代信息技術(shù)、新能源、新材料、高端裝備、新能源汽車、綠色環(huán)保、民用航空、船舶與海洋工程裝備等8大新興產(chǎn)業(yè)，以及元宇宙、腦機(jī)接口、量子信息、人形機(jī)器人、生成式人工智能、生物制造、未來顯示、未來網(wǎng)絡(luò)、新型儲能等9大未來產(chǎn)業(yè)。

  國家對新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略布局就是信托公司引導(dǎo)社會資本開展新產(chǎn)業(yè)信托的明確投向。結(jié)合現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系構(gòu)建，信托公司需要重新構(gòu)建產(chǎn)業(yè)信托布局，逐步擺脫傳統(tǒng)工商業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施、不動產(chǎn)等投融資領(lǐng)域的同質(zhì)化競爭，結(jié)合股東背景及資源稟賦，規(guī)劃新產(chǎn)業(yè)布局，發(fā)展差異化優(yōu)勢。

  根據(jù)《中國信托業(yè)發(fā)展報(bào)告（2022—2023）》統(tǒng)計(jì)，具有能源、電力、交通等產(chǎn)業(yè)控制股東背景的央國企信托公司有15家，占據(jù)信托行業(yè)整體比例高于1/4，服務(wù)集團(tuán)主責(zé)主業(yè)已經(jīng)成為信托公司契合控制股東發(fā)展戰(zhàn)略的重要價(jià)值體現(xiàn)，也是信托公司借助股東資源發(fā)展差異化競爭優(yōu)勢的重要機(jī)遇。這些實(shí)業(yè)背景的控制股東分布在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色電力、航空制造、海洋石油、交通運(yùn)輸?shù)葒抑卮髴?zhàn)略資源領(lǐng)域，許多實(shí)控主體本身就是現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈的鏈長或領(lǐng)軍企業(yè)，是促進(jìn)形成新質(zhì)生產(chǎn)力的重要力量。信托公司應(yīng)當(dāng)將服務(wù)集團(tuán)主責(zé)主業(yè)作為在制定公司“十四五”及中長期發(fā)展規(guī)劃的核心戰(zhàn)略和重要業(yè)務(wù)導(dǎo)向，例如華能信托、英大信托、中航信托、五礦信托等產(chǎn)業(yè)股東背景信托公司均將服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈作為信托賦能協(xié)同業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容。

  具有金控背景且綜合競爭實(shí)力較強(qiáng)的信托公司也都開始重點(diǎn)布局以科技創(chuàng)新為引領(lǐng)的新產(chǎn)業(yè)信托布局。根據(jù)媒體相關(guān)報(bào)道和信托業(yè)專題研究報(bào)告，例如建信信托、上海信托、交銀國際信托等金控股東背景的信托公司充分借助股東的金融資源整合優(yōu)勢，系統(tǒng)化加強(qiáng)以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)為代表的科創(chuàng)企業(yè)直接投資，建立專業(yè)化的股權(quán)投資平臺和管理團(tuán)隊(duì)，積極布局新質(zhì)生產(chǎn)力代表的新產(chǎn)業(yè)賽道。

  2024年1月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》，對推動銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)提出了明確要求。信托監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，探索出臺促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—信托”良性循環(huán)的細(xì)化指導(dǎo)政策和配套措施；信托業(yè)協(xié)會應(yīng)在行業(yè)數(shù)據(jù)收集、發(fā)展評析、行業(yè)評級、專項(xiàng)課題研究等方面重點(diǎn)體現(xiàn)；信托公司結(jié)合自身資源稟賦配置戰(zhàn)略資源，制定布局新產(chǎn)業(yè)信托的投向路線圖和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型實(shí)施規(guī)劃，形成覆蓋監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、信托公司多層次的整體推進(jìn)方案。

  《實(shí)施方案》指導(dǎo)下的新產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為信托公司開展“新產(chǎn)業(yè)信托”提供了明確的方向指導(dǎo)，信托公司需要結(jié)合自身資源稟賦提早布局，選擇適合自身發(fā)展戰(zhàn)略的產(chǎn)業(yè)賽道，逐步做熟、做精、做強(qiáng)，構(gòu)建差異化的核心競爭力和標(biāo)識度清晰的戰(zhàn)略品牌影響力，科學(xué)引導(dǎo)信托投資者和社會資本，與時(shí)俱進(jìn)創(chuàng)造服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的經(jīng)濟(jì)價(jià)值和社會價(jià)值。

  厚植信托制度優(yōu)勢，豐富科技信托產(chǎn)品與服務(wù)供給

  深入貫徹中央金融工作會議和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，做好科技金融大文章，助力高水平科技自立自強(qiáng)和科技強(qiáng)國建設(shè)是推動金融高質(zhì)量發(fā)展的重要任務(wù)，信托公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合制度優(yōu)勢和行業(yè)特點(diǎn)做好科技信托產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的信托價(jià)值。

  做好科技信托大文章，關(guān)鍵在于多措并舉提升科技創(chuàng)新的“含金量”。信托公司應(yīng)尊重科技產(chǎn)業(yè)和科技企業(yè)的發(fā)展規(guī)律，圍繞技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級的全生命周期，有針對性地提供多樣化的信托工具和服務(wù)，貫通覆蓋多層次金融市場的有效金融供給。

  信托公司開展科技信托，就是圍繞科技產(chǎn)業(yè)、科技企業(yè)、科技項(xiàng)目，提供基于信托關(guān)系的資產(chǎn)管理與資產(chǎn)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)賦能科技創(chuàng)新價(jià)值創(chuàng)造的信托目的。科技信托貸款、科技信托股權(quán)投資、科技創(chuàng)新主題的標(biāo)品信托資管計(jì)劃、知識產(chǎn)權(quán)信托等都可以作為科技信托的主要業(yè)務(wù)模式。信托公司應(yīng)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)指導(dǎo)和規(guī)范監(jiān)督下，積極開展業(yè)務(wù)科技信托業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，打造切實(shí)促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化和科技產(chǎn)業(yè)升級的示范樣例。如上海信托為科技創(chuàng)新型企業(yè)打造“股債貸”一體化金融服務(wù)模式，推動構(gòu)建面向客戶、基于場景的信托與銀行協(xié)同模式，實(shí)現(xiàn)信托賬戶與銀行賬戶深度耦合，培育綜合客戶經(jīng)營協(xié)同生態(tài)圈；北方信托專設(shè)知識產(chǎn)權(quán)信托服務(wù)辦公室，為知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人和研發(fā)團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)化服務(wù)產(chǎn)品，著力于專利成果轉(zhuǎn)化之后的收益管理需求，推動知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化和創(chuàng)新人才激勵機(jī)制。外貿(mào)信托通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款模式，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，科創(chuàng)企業(yè)作為底層債務(wù)人以其擁有的專利等知識產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保物?；谥R產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，生成擬入池的基礎(chǔ)資產(chǎn)（即資金信托受益權(quán)），再將資金信托受益權(quán)作為底層資產(chǎn)在銀行間市場發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)，實(shí)現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)證券化。

  在信托公司主動求新求變基礎(chǔ)上，信托業(yè)協(xié)會可以組織專題沙龍研討，交流分享業(yè)務(wù)成果和商業(yè)模式，研究鼓勵支持科技信托發(fā)展的業(yè)務(wù)激勵措施，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)細(xì)化科技信托指導(dǎo)方案提供有效決策支持。

  促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加快提升一體化數(shù)智能力

  融合數(shù)據(jù)要素、人工智能、算法科技等新型生產(chǎn)要素的數(shù)智化產(chǎn)業(yè)升級及數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展是驅(qū)動新質(zhì)生產(chǎn)力形成的重要新動能，也是金融機(jī)構(gòu)提升自身數(shù)智科技含量，有效提供科技金融服務(wù)的重要能力建設(shè)。從信托行業(yè)整體看，信托公司提升數(shù)據(jù)治理能力和加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型的進(jìn)程已經(jīng)歷了優(yōu)化經(jīng)營管理的1.0階段，主要體現(xiàn)在運(yùn)用金融科技提升客戶服務(wù)系統(tǒng)、優(yōu)化風(fēng)控合規(guī)建設(shè)、助力投資決策、賦能運(yùn)營管理等主要應(yīng)用領(lǐng)域。結(jié)合培育促進(jìn)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的新形勢和新要求，信托公司應(yīng)積極向“數(shù)據(jù)信托即服務(wù)”的業(yè)務(wù)場景創(chuàng)新2.0階段躍升，探索將數(shù)據(jù)資產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)和服務(wù)標(biāo)的的商業(yè)模式創(chuàng)新。結(jié)合國務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于構(gòu)建數(shù)據(jù)基礎(chǔ)制度更好發(fā)揮數(shù)據(jù)要素作用的意見》（“數(shù)據(jù)二十條”）和財(cái)政部發(fā)布的《企業(yè)數(shù)據(jù)資源相關(guān)會計(jì)處理暫行規(guī)定》相關(guān)內(nèi)容，數(shù)據(jù)資產(chǎn)“入表”自2024年開始正式實(shí)施。數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價(jià)值將得以有效釋放，也為信托公司開展數(shù)據(jù)信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了有效場景。

  數(shù)據(jù)信托就是將數(shù)據(jù)資產(chǎn)及數(shù)據(jù)權(quán)益作為信托財(cái)產(chǎn)，引入第三方信托機(jī)構(gòu)作為受托人，起到制約監(jiān)督數(shù)據(jù)權(quán)屬相關(guān)方的作用，在更好維護(hù)數(shù)據(jù)主體權(quán)益的前提下推動數(shù)據(jù)流通，進(jìn)一步發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值。根據(jù)信托業(yè)務(wù)新分類標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)資產(chǎn)在監(jiān)管部門批準(zhǔn)下可成為新型資產(chǎn)服務(wù)信托的信托財(cái)產(chǎn)細(xì)分類型，當(dāng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)經(jīng)過公允定價(jià)成為金融產(chǎn)品時(shí)，作為投融資標(biāo)的數(shù)據(jù)信托業(yè)務(wù)也可以進(jìn)入資產(chǎn)管理信托的范疇；當(dāng)把數(shù)據(jù)資產(chǎn)產(chǎn)生的收益用于公益慈善目的時(shí)，理論上數(shù)據(jù)信托也可以由公益慈善信托的業(yè)務(wù)范疇。由此可見，數(shù)據(jù)信托具有廣闊的業(yè)務(wù)前景。

  實(shí)踐中已有信托公司在電力、交通、醫(yī)療等公共數(shù)據(jù)領(lǐng)域開展了有益探索嘗試。中航信托與電力公司創(chuàng)新探索電力數(shù)據(jù)服務(wù)信托合作，釋放電力數(shù)據(jù)價(jià)值。基于共同受托人模式，對用電企業(yè)相關(guān)的電量信息、服務(wù)信息等數(shù)據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行信托管理，信托目的在于發(fā)掘并實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值，保障數(shù)據(jù)安全流通，為信托受益人增效創(chuàng)收,形成可復(fù)制的商業(yè)模式。杭州工商信托創(chuàng)新推出了“數(shù)據(jù)信托”系列產(chǎn)品，首單數(shù)據(jù)信托產(chǎn)品是杭州征信以合法持有并經(jīng)營的數(shù)據(jù)服務(wù)收益權(quán)作為委托財(cái)產(chǎn)設(shè)立資產(chǎn)服務(wù)信托。杭州工商信托作為受托人，對于受托管理的數(shù)據(jù)服務(wù)收益權(quán)，以信托合同架構(gòu)為載體，完成資產(chǎn)權(quán)屬確權(quán)行為，并動態(tài)觀察該數(shù)據(jù)服務(wù)交易模式、頻次、服務(wù)對價(jià)等資產(chǎn)要素，在合理審慎原則下開展動態(tài)估值，為數(shù)據(jù)資產(chǎn)確權(quán)提供了法律框架和保護(hù)。

  北京國際大數(shù)據(jù)交易所積極探索個(gè)人數(shù)據(jù)信托服務(wù)創(chuàng)新，上線“數(shù)據(jù)授權(quán)平臺”試點(diǎn)項(xiàng)目，個(gè)人數(shù)據(jù)主體通過微信小程序?qū)崿F(xiàn)對個(gè)人信息使用的有效管理，可以選擇特定數(shù)據(jù)主動授權(quán)給他人，或以接受他人授權(quán)申請的方式允許數(shù)據(jù)被查詢使用，為后續(xù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交易流通收益創(chuàng)建規(guī)范、有效的基礎(chǔ)設(shè)施。

  在產(chǎn)業(yè)和行業(yè)細(xì)分?jǐn)?shù)據(jù)信托領(lǐng)域，信托公司可以結(jié)合能源、工業(yè)等產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈領(lǐng)域的上下游企業(yè)需求，靈活開展數(shù)據(jù)資產(chǎn)服務(wù)信托和數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理信托，促進(jìn)“鏈上”數(shù)據(jù)市場化流轉(zhuǎn)，助力強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈。此外，信托行業(yè)數(shù)據(jù)也可探索通過中國信托登記公司與數(shù)據(jù)交易所合作開展數(shù)據(jù)信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新，盤活金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)的商業(yè)價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)管理價(jià)值。

  前瞻考量科技倫理，拓展信托文化的人本內(nèi)涵

  在未來產(chǎn)業(yè)布局中，人工智能的快速發(fā)展已成為國內(nèi)外核心科技實(shí)力的競爭高地。我國科技部早在2021年就發(fā)布了《新一代人工智能倫理規(guī)范》，提出人工智能活動應(yīng)遵循“確保可控可信、強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)”等基本倫理規(guī)范。我國大型科技平臺公司也紛紛建立科技倫理治理或顧問委員會。隨著智能投顧、智能風(fēng)控、智能營銷等金融科技應(yīng)用技術(shù)的逐步成熟和推廣，金融機(jī)構(gòu)也必將面對人工智能的倫理選擇困境，在“向善”與“向利”的權(quán)衡中判斷取舍。信托公司在運(yùn)用金融科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，以及服務(wù)科技企業(yè)過程中也應(yīng)當(dāng)建立負(fù)責(zé)任的科技倫理規(guī)范和信托文化，以人為本履行信義義務(wù)，堅(jiān)持人類是最終責(zé)任主體，科學(xué)處理和規(guī)范人與智能的關(guān)系，維護(hù)受益人合法利益最大化，進(jìn)一步豐富信托文化的內(nèi)涵與應(yīng)用邊界。

  在加快形成新質(zhì)生產(chǎn)力的時(shí)代要求下，信托公司應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，大力發(fā)展新產(chǎn)業(yè)信托，推進(jìn)信托公司持續(xù)深化轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。在實(shí)現(xiàn)路徑上，信托公司可以加強(qiáng)發(fā)展科技信托與數(shù)據(jù)信托的聯(lián)動創(chuàng)新，既能夠提高服務(wù)科技創(chuàng)新的“含金量”，努力創(chuàng)造金融服務(wù)增加值；又能夠迭代提升自身的“科技含量”，高效實(shí)現(xiàn)科技賦能增加值，助力做好科技金融和數(shù)字金融大文章，為形成和培育新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻(xiàn)信托力量。  

作者：中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員、中航信托研發(fā)總監(jiān)、首席研究員     袁  田

原文發(fā)布于《當(dāng)代金融家》